On kysymys? Soita asiantuntijalle

On kysymys? Soita asiantuntijalle

Alankomaat uudet salausasetukset

Päivitys: 16. helmikuuta 2021

Alankomaiden uudet salauksenvaihtomääräykset

Alankomaiden on ottanut käyttöön uudet salaussäännökset lyhyellä aikavälillä kaikille vaihto- ja lompakonhoitajille. Uusi laki säätelee yrityksiä, jotka käyvät kauppaa salausvaluutan ja lompakon tarjoajilla. Uuden lain mukaan näiden yritysten on täytettävä ilmoitus keskuspankille, jossa ilmoitetaan harjoittavansa näitä toimintoja.
Huomaa: On ei ”salauslisenssi”, mutta ”rekisteröintivaatimus”.

Pörssit ovat kaikki virtuaalivaluutan kauppayrityksiä, välittäjiä ja välittäjiä, jotka ostavat ja / tai myyvät kryptovaluutta asiakkaille. Kuten Bitstamp, Kraken, Bitonic ja muut vastaavat pörssit.

Lompakon tarjoajat ovat niitä, jotka voivat tallentaa, siirtää tai hallita asiakasvaroja, tämä on mahdollista vain, jos sinulla on asiakkaiden yksityiset avaimet. (Yksityiset avaimet ovat koodi, joka antaa haltijalle täyden pääsyn ja omistusoikeuden kryptovaluuttaan).

Sääntelytilanne Alankomaissa ennen 21. marraskuuta 2020

Ennen uuden säännön voimaantuloa 21. marraskuuta 2020 salauksenvaihto ja lompakon tarjoajat Alankomaissa eivät vaatineet rekisteröintiä tai lisenssejä keskuspankilta.

Vaikka se oli edelleen erittäin suositeltavaa ja välttämätöntä noudattaa hyvin jäsenneltyjä asiakkaasi tuntemisen ja rahanpesun torjunnan käytäntöjä välittäjänä, osta tai myy kryptovaluutta. Vasta äskettäin siitä tuli virallinen vaatimus Alankomaissa.

Mitä asetus tarkoittaa käytännön lennolle pääsyn kannalta?

Lompakon säilyttäjien ja virtuaalivaluuttakauppayhtiöiden on tunnistettava asiakkaansa ja hallittava rahanpesuriski seuraamalla epäilyttävistä liiketoimista ja ilmoittamalla niistä.

Asiakkaan tunnistamisprosessi on verrattavissa siihen, mitä jotkut säännellyt länsimaiset salauspörssit jo pyytävät asiakkailtaan, kopio passista, passi-selfie, osoitetodistus, jotkut ilmoitukset tai todisteet tulojesi lähteestä, ja ilmoitettava minkä tyyppisiä tapahtumia sinulla on ja mistä syystä. Rajoituksista riippuen, jonka haluat avata. Tätä varten voidaan laatia käytännön ohjeet.

Jotkut keskustelut ratkaisevat tämän käyttämällä uusia digitaalisia onboarding-ratkaisuja voidakseen nopeasti hyväksyä asiakkaat. Asiakkaat voidaan tunnistaa live-videokonferenssilla, jossa vaatimustenmukaisuustyöntekijä tarkistaa passin ja verrataan sitä hallussaan pitävään henkilöön. Ja niin asiakkaan tunnistaminen vahvistetaan. Kaupan korkeampien rajojen vuoksi voidaan pyytää lisäasiakirjoja.

Joissakin vaihtoissa asiakas vaatii asiakirjojen lähettämistä, kunnes vaatimustenmukaisuushenkilöstö tarkastaa ne. Tietyillä salausmarkkinoilla varattujen ajanjaksojen aikana ajoneuvoon ottamisaika voi kestää jopa 2 viikkoa tietyissä vaihtoissa.

Nopea yhteenveto vaatimuksista, joita ehdotetaan rekisteröintiä varten Alankomaiden keskuspankissa:

  • Täytä ilmoituslomake toiminnastasi
  • Lähetä kaikki yrityksen juridiset asiakirjat, omistajien henkilöllisyystodistukset ja ansioluettelot
  • Lähetä liiketoimintasuunnitelma ja vaatimustenmukaisuuden käsikirja
  • On johtajia / johtajia, joiden eheys ja soveltuvuus ovat osoitettavissa
  • Yrityksellä on läpinäkyvä yritysrakenne
  • Sääntelyviranomainen seuraa ja testaa eheyttä ja voi keskeyttää rekisteröinnin

  Vaatimukset (vähintään):

  • Otetaan käyttöön vaatimustenmukaisuusmenettely asiakkaiden tunnistamiseksi ja seuraamiseksi
  • Epätavallisista tapahtumista ilmoittaminen
  • Saadakseen vaatimustenmukaisuushenkilöstöä vuotuisen koulutuksen
  • Tehdään toimialakohtainen riskiprofiili korkeamman riskin asiakkaiden ja liiketoimien tunnistamiseksi
  • Tunnistaa asiakkaat ja varmistaa, että heidän varat ovat laillisia

Prosessi on suhteellisen suora ja sen onnistumisprosentti on korkea, jos kaikki asiakirjat ja tiedostot toimitetaan oikein.

Alankomaiden keskuspankki on jakanut rekisteröintihakemussekä ilmoitus rekisteröintimaksuista, 5000 euroa uudelle yritykselle.

Keskuspankki perii valvonnan kokonaiskustannukset koko Alankomaissa käytetyltä salaustoimialalta. Tämä tarkoittaa kokonaiskustannuksia 29.850 € vuodessa salausta käyttävää yritystä kohti. Tässä tapauksessa keskuspankkia voidaan verrata rahoitusalan sääntelyviranomaiseen, kuten turvallisuus- ja valuutanvaihtokomissioon.

Salausalan suurin kritiikki on, että nykyinen ehdotus todennäköisesti toimisi suurempien pörssien hyväksi ja pienten pörssien epätoivoon. Pienemmät pörssit eivät välttämättä pysty selviytymään kaikista rekisteröinnin ja vaatimustenmukaisuuden lisäkustannuksista.

Kuinka voi Intercompany Solutions auttaa salausyritystäsi?

Meillä on vuosien kokemus salausvaluuttateollisuudesta ja olemme neuvoneet ja auttaneet (suuria) ulkomaisia ​​salausyrityksiä perustaessaan salausvaluuttayhtiön Alankomaissa. Voimme auttaa sinua kaikissa käytännöllisissä menettelyissä ja lainsäädännöllisissä tiedoissa, jotta salausyrityksesi Alankomaissa menestyisi.

Voimme myös auttaa sinua:
1. Yhtiön perustaminen ja kaikki vaatimukset
2. Salauslisenssihakemus
3. Apua vaatimustenmukaisuuden ja AML-käytännön laatimisessa, mitä vaaditaan salauslisenssille
4. Apu sisäisen dokumentaation, liiketoimintasuunnitelman ja rekisteröintivaatimusten laatimisessa ja järjestämisessä
5. Tarjoa sinulle konsultti yhdeltä talousjuristiltamme

Muut lähteet:
1. Virtuaalivaluutta ja viides rahanpesudirektiivi Linkki 

2. Laki tuli voimaan 10. marraskuuta 2020 Linkki

Kuten tämä artikkeli?

Jaa whatsappissa
Jaa Whatsapp
Jaa sähke
Jaa sähkeessä
Jaa skypessa
Jaa Skype
Jaa sähköpostilla
Jaa sähköpostilla

Tarvitsetko lisätietoja hollantilaisyritykseltä BV?