Salausasetukset Alankomaissa

Alankomaiden uudet salauksenvaihtomääräykset

Alankomaat panee todennäköisesti täytäntöön uudet lyhytaikaiset salausasetukset kaikille pörsseille ja lompakkojen säilytysyhteisöille. Uusi laki säätelee yrityksiä, jotka käyvät kauppaa salausvaluutta- ja lompakkotoimittajilla. Uuden lain mukaan näiden yritysten on täytettävä ilmoitus keskuspankille ilmoittamalla, että ne harjoittavat näitä toimintoja.
Huomaa: On ei ”salauslisenssi”, mutta ”rekisteröintivaatimus”.

Pörssit ovat kaikki virtuaalivaluuttakauppaa harjoittavat yritykset, välittäjät ja välittäjät, jotka ostavat ja / tai myyvät salausvaluuttaa asiakkaille. Kuten Bitstamp, Kraken ja muut vastaavat pörssit.

Lompakon tarjoajat voivat tallentaa, siirtää tai hallita asiakasvaroja. Tämä pätee vain, jos pidät asiakkaiden yksityisiä avaimia. (Yksityiset avaimet ovat koodi, joka antaa haltijalle täyden pääsyn kriptovaluuttaan ja sen omistusoikeuden).

Ehdotetun muutoksen nykytila

Muutos on tällä hetkellä lain voimaan tulleen muutoksen 4. vaihe (viidestä viidestä) (5-05-02). Muutos on lähetetty senaatille 2020-17-12.

Uuden lain vaiheet Alankomaissa

I. Valmistelu, johon sisältyy avoin Internet-kuuleminen, jossa kenenkään annettiin kommentoida lakia.
II. Raad van Statenin, joka on valtion neuvoa-antava toimikunta, neuvonta.
III. Lain hyväksyminen parlamentissa
IV. Lain hyväksyminen senaatissa (Nykyinen vaihe (21. huhtikuuta 2020)
V. Lain julkaiseminen.

Nykyinen sääntelytilanne Alankomaissa

Nykyisin Alankomaissa sijaitsevat salauspöydät ja lompakkojen tarjoajat eivät vaadi rekisteröintiä tai lisensointia keskuspankilta. Vaikka on erittäin suositeltavaa ja välttämätöntä noudattaa hyvin jäsenneltyjä tuntea asiakas-asiakkaita ja rahanpesun vastaisia ​​käytäntöjä, jos välität, ostat tai myyt kryptovaluuttaa.

Mitä säädökset muuttaisivat ajoneuvoon nousemisen prosessia varten?

Lompakon säilytysyhteisöjen ja virtuaalisen valuutan kauppaa harjoittavien yritysten on tunnistettava asiakkaansa ja hallittava rahanpesuriski seuraamalla ja ilmoittamalla epäilyttävistä liiketoimista.

Asiakkaiden tunnistamisprosessi on verrattavissa siihen, mitä jotkut säännellyt länsimaiset salauspöydät nykyisin jo pyytävät asiakkaitaan, passin jäljennöstä, passi-selfie-osoitetta, osoitetietoja osoituksesta, joitain ilmoituksia tai todisteita tulolähteestäsi ja ilmoittamista millaisia ​​tapahtumia sinulla on ja mistä syystä. Vaihtelemasi rajoituksista riippuen.

Jotkut keskustelut ratkaisevat tämän käyttämällä uusia digitaalisia onboarding-ratkaisuja voidakseen nopeasti hyväksyä asiakkaat. Asiakkaat voidaan tunnistaa live-videokonferenssilla, jossa vaatimustenmukaisuustyöntekijä tarkistaa passin ja verrataan sitä hallussaan pitävään henkilöön. Ja niin asiakkaan tunnistaminen vahvistetaan. Kaupan korkeampien rajojen vuoksi voidaan pyytää lisäasiakirjoja.

Joissakin vaihtoissa asiakas vaatii asiakirjojen lähettämistä, kunnes vaatimustenmukaisuushenkilöstö tarkastaa ne. Tietyillä salausmarkkinoilla varattujen ajanjaksojen aikana ajoneuvoon ottamisaika voi kestää jopa 2 viikkoa tietyissä vaihtoissa.

Nopea yhteenveto vaatimuksista, joita ehdotetaan rekisteröintiä varten Alankomaiden keskuspankissa:

  • Täytä ilmoituslomake toiminnastasi
  • Lähetä kaikki yrityksen juridiset asiakirjat, omistajien henkilöllisyystodistukset ja ansioluettelot
  • Lähetä liiketoimintasuunnitelma ja noudattamisohjeet
  • Jotta johtajat / johtajat olisivat todistettavissa eheydestä ja soveltuvuudesta
  • Yrityksellä on läpinäkyvä yritysrakenne
  • Säädin valvoo ja testaa eheyttä ja voi keskeyttää rekisteröinnin

Vaatimukset (vähintään):

  • Otetaan käyttöön vaatimustenmukaisuusmenettely asiakkaiden tunnistamiseksi ja seuraamiseksi
  • Epätavallisten tapahtumien ilmoittaminen
  • Saadakseen vaatimustenmukaisuushenkilöstöä vuotuisen koulutuksen
  • Tehdään toimialakohtainen riskiprofiili korkeamman riskin asiakkaiden ja liiketoimien tunnistamiseksi
  • Tunnistaa asiakkaat ja varmistaa, että heidän varat ovat laillisia

Odotamme kaikkien ehdotettua asetusta koskevien julkaisujen ja kommenttien perusteella, että ilmoitusmenettely on suhteellisen yksinkertainen ja edullinen.

Alankomaiden keskuspankki on jakanut konseptin rekisteröintihakemus, samoin kuin rekisteröintimaksut, 5000 euroa uudelle yritykselle.

Keskuspankki veloittaa valvonnan kokonaiskustannukset koko Alankomaiden sovellettavalle salausteollisuudelle. On epäselvää, mitkä nämä kustannukset tarkalleen olisivat, jos ne toteutetaan tällä tavalla.

Salausalan suurin kritiikki on se, että nykyinen ehdotus todennäköisesti kannattaa suurempia pörssejä ja pienten pörssien epäedullisuutta. Pienemmät pörssit eivät ehkä pysty selviytymään kaikista rekisteröinnin ja vaatimusten noudattamisen lisäkustannuksista.

Kuinka voi Intercompany Solutions auttaa salausyritystäsi?

Meillä on vuosien kokemus salausvaluuttateollisuudesta ja olemme neuvoneet ja auttaneet (suuria) ulkomaisia ​​salausyrityksiä perustaessaan salausvaluuttayhtiön Alankomaissa. Voimme auttaa sinua kaikissa käytännöllisissä menettelyissä ja lainsäädännöllisissä tiedoissa, jotta salausyrityksesi Alankomaissa menestyisi.

Muut lähteet:
1. Virtuaalivaluutta ja viides rahanpesun vastainen direktiivi - Linkki (hollanti)

2. Lain nykytila Linkki (hollanti)