On kysymys? Soita asiantuntijalle
PYYDÄ ILMAINEN NEUVOTTELU
Alankomaat on ottanut käyttöön uudet salaussäännökset lyhyellä aikavälillä kaikille vaihto- ja lompakonhoitajille. Uusi laki säätelee yrityksiä, jotka käyvät kauppaa salausvaluutan ja lompakon tarjoajilla. Uuden lain mukaan näiden yritysten on täytettävä ilmoitus keskuspankille, jossa ilmoitetaan harjoittavansa näitä toimintoja.
Huomaa: On emme "salauslisenssi", mutta "rekisteröintivaatimus".

Pörssit ovat kaikki virtuaalivaluutan kauppayrityksiä, välittäjiä ja välittäjiä, jotka ostavat ja / tai myyvät kryptovaluutta asiakkaille. Kuten Bitstamp, Kraken, Bitonic ja muut vastaavat pörssit.

Lompakon tarjoajat ovat niitä, jotka voivat tallentaa, siirtää tai hallita asiakasvaroja, tämä on mahdollista vain, jos sinulla on asiakkaiden yksityiset avaimet. (Yksityiset avaimet ovat koodi, joka antaa haltijalle täyden pääsyn ja omistusoikeuden kryptovaluuttaan).

Sääntelytilanne Alankomaissa ennen 21. marraskuuta 2020

Ennen uuden säännön voimaantuloa 21. marraskuuta 2020 salauksenvaihto ja lompakon tarjoajat Alankomaissa eivät vaatineet rekisteröintiä tai lisenssejä keskuspankilta.

Vaikka se oli edelleen erittäin suositeltavaa ja välttämätöntä noudattaa hyvin jäsenneltyjä asiakkaasi tuntemisen ja rahanpesun torjunnan käytäntöjä välittäjänä, osta tai myy kryptovaluutta. Vasta äskettäin siitä tuli virallinen vaatimus Alankomaissa.

Mitä asetus tarkoittaa käytännön lennolle pääsyn kannalta?

Lompakon säilyttäjien ja virtuaalivaluuttakauppayhtiöiden on tunnistettava asiakkaansa ja hallittava rahanpesuriski seuraamalla epäilyttävistä liiketoimista ja ilmoittamalla niistä.

Asiakkaan tunnistamisprosessi on verrattavissa siihen, mitä jotkut säännellyt länsimaiset salauspörssit jo pyytävät asiakkailtaan, kopio passista, passi-selfie, osoitetodistus, jotkut ilmoitukset tai todisteet tulojesi lähteestä, ja ilmoitettava minkä tyyppisiä tapahtumia sinulla on ja mistä syystä. Rajoituksista riippuen, jonka haluat avata. Tätä varten voidaan laatia käytännön ohjeet.

Jotkut keskustelut ratkaisevat tämän käyttämällä uusia digitaalisia onboarding-ratkaisuja voidakseen nopeasti hyväksyä asiakkaat. Asiakkaat voidaan tunnistaa live-videokonferenssilla, jossa vaatimustenmukaisuustyöntekijä tarkistaa passin ja verrataan sitä hallussaan pitävään henkilöön. Ja niin asiakkaan tunnistaminen vahvistetaan. Kaupan korkeampien rajojen vuoksi voidaan pyytää lisäasiakirjoja.

Joissakin vaihtoissa asiakas vaatii asiakirjojen lähettämistä, kunnes vaatimustenmukaisuushenkilöstö tarkastaa ne. Tietyillä salausmarkkinoilla varattujen ajanjaksojen aikana ajoneuvoon ottamisaika voi kestää jopa 2 viikkoa tietyissä vaihtoissa.

Nopea yhteenveto vaatimuksista, joita ehdotetaan rekisteröintiä varten Alankomaiden keskuspankissa:

  • Täytä ilmoituslomake toiminnastasi
  • Lähetä kaikki yrityksen juridiset asiakirjat, omistajien henkilöllisyystodistukset ja ansioluettelot
  • Lähetä liiketoimintasuunnitelma ja vaatimustenmukaisuuden käsikirja
  • On johtajia / johtajia, joiden eheys ja soveltuvuus ovat osoitettavissa
  • Yrityksellä on läpinäkyvä yritysrakenne
  • Sääntelyviranomainen seuraa ja testaa eheyttä ja voi keskeyttää rekisteröinnin

Katso täydellinen luettelo Tämä asiakirja, sivu 19-20 löytääksesi luettelon.

  Vaatimukset (vähintään):

  • Otetaan käyttöön vaatimustenmukaisuusmenettely asiakkaiden tunnistamiseksi ja seuraamiseksi
  • Epätavallisista tapahtumista ilmoittaminen
  • Saadakseen vaatimustenmukaisuushenkilöstöä vuotuisen koulutuksen
  • Tehdään toimialakohtainen riskiprofiili korkeamman riskin asiakkaiden ja liiketoimien tunnistamiseksi
  • Tunnistaa asiakkaat ja varmistaa, että heidän varat ovat laillisia

Prosessi on suhteellisen suora ja sen onnistumisprosentti on korkea, jos kaikki asiakirjat ja tiedostot toimitetaan oikein.

Alankomaiden keskuspankki on jakanut rekisteröintihakemuslomakkeen sekä ilmoituksen rekisteröintimaksuista, 5000 euroa uudesta yrityksestä.

Keskuspankki veloittaa valvonnan kokonaiskustannukset koko Hollannin kryptotoimialalta. Tämä tarkoittaa arvioituja kustannuksia 29.850 € vuodessa salausta käyttävää yritystä kohti. Todelliset kustannukset perustuvat prosenttiosuuteen liikevaihdostasi. Keskuspankkia voidaan tässä tapauksessa verrata finanssialan sääntelyviranomaiseen, kuten Security and Exchange Commissioniin.

Salausalan suurin kritiikki on, että nykyinen ehdotus todennäköisesti toimisi suurempien pörssien hyväksi ja pienten pörssien epätoivoon. Pienemmät pörssit eivät välttämättä pysty selviytymään kaikista rekisteröinnin ja vaatimustenmukaisuuden lisäkustannuksista.

FAQ salausrekisteröinnistä

  1. Mitä jos avaan salausyrityksen, joka ei ole kauppa- tai pörssiyhtiö?
    Jos et käy kauppaa, vaihda salausta (fiat) rahalle tai pidät asiakasvaroja, sinua ei todennäköisesti säännellä.
  2. Mikä on Hollannin keskuspankin rekisteröinnin aikajana, jos haluan aloittaa vaihdon tai salausvälittäjän Alankomaissa?
    Emme voi ennustaa hallintoelimen käsittelyaikaa. Mutta yleensä koko prosessi voi kestää 6-12 kuukautta.
  3. Jos minulla on Shapeshiftin kaltainen yritys tai hajautettu vaihto, onko minun oltava säännelty? 
    Tällä hetkellä sääntelyä ei vaadita, jos vaihdat vain virtuaalivaluuttoja virtuaalivaluutoihin. (Alankomaiden keskuspankki Linkki)
  4. Onko sinulla kokemusta näistä pyynnöistä?
    Koska Intercompany Solutions on erikoistunut yhtiöoikeuteen, teemme yhteistyötä erikoistuneen asianajotoimiston kanssa krypto -lisenssisovelluksia varten. Yrityksemme voi auttaa kaikissa asioissa sovellukseen asti, kuten: yrityksen perustaminen, neuvoa asiakirjoista ja apua vaatimustenmukaisuuden ja kirjanpitovaatimusten täyttämisessä.

Kuinka voi Intercompany Solutions auttaa salausyritystäsi?

Meillä on vuosien kokemus salausvaluuttateollisuudesta ja olemme neuvoneet ja auttaneet (suuria) ulkomaisia ​​salausyrityksiä perustaessaan salausvaluuttayhtiön Alankomaissa. Voimme auttaa sinua kaikissa käytännöllisissä menettelyissä ja lainsäädännöllisissä tiedoissa, jotta salausyrityksesi Alankomaissa menestyisi.

Voimme myös auttaa sinua:
1. Yhtiön perustaminen ja kaikki vaatimukset
2. Salauslisenssihakemus (Tätä osaa käsittelee erikoistunut talouslakiasiaintoimisto).
3. Apua vaatimustenmukaisuuden ja AML-käytännön laatimisessa, mitä vaaditaan salauslisenssille
4. Apu sisäisen dokumentaation, liiketoimintasuunnitelman ja rekisteröintivaatimusten laatimisessa ja järjestämisessä
5. Tarjoa sinulle konsultti yhdeltä talousjuristiltamme

Muut lähteet:
1. Virtuaalivaluutta ja viides rahanpesudirektiivi Linkki 

2. Laki tuli voimaan 10. marraskuuta 2020 Linkki

3. MICA tuli voimaan kesäkuussa 2023 Linkki

Omistettu tukemaan yrittäjiä aloittavassa ja kasvavassa liiketoiminnassa Alankomaissa.

Jonkin jäsen

menuchevron-alasristi ympyrä